Privacy Policy

Updated: March 22, 2024

Nest Wealth is committed to protecting the privacy and confidentiality of personal information in our possession and control.

This Privacy Policy explains the measures we take to fulfill these commitments and describes the manner in which we collect, use, disclose and treat personal information through our website and platform. This Privacy Policy applies to Nest Wealth Asset Management Inc. (NWAM), Nest Wealth Solutions Inc. (NWS) and Razor Logic Systems Inc. The foregoing entities are collectively referred to as “Nest Wealth”, “we”, or “us”.

NWAM is a registered Portfolio Manager which provides discretionary portfolio management services to Canadian investors in the jurisdictions where it operates. NWS is a provider of enterprise digital wealth management technology which is utilized by advisory firms in North America.

Nest Wealth is committed to protecting the personal information of its customers and personnel and this policy discloses how personal information is used by our organization. We also:

• Limit personal information we collect to what is required and only use it for those purposes;
• Only use personal information for the purposes it was obtained and obtain consent before using it for another purpose;
• Ensure that service providers and contractors that have access to personal information are bound to protect the information and not use it for any unauthorized purposes;
• Train our employees to ensure that personal information is handled appropriately and that employees understand their obligations.

“Personal Information” is any information about an identifiable individual. It may include information such as name, age, date of birth, home address, social insurance number, marital status, income, account number, client identification number, personal email address and messages, and Internet Protocol (IP) address and other indicators. personal information does not include business contact information of an individual which is collected, used, or disclosed solely for the purposes of communicating or facilitates communication with the individual in relation to their employment, business, or profession.

Personal information also doesn’t include any information that is aggregated or anonymized.

What Personal Information Do We Collect?

Personal information is collected according to the type of interaction we have with you. These interactions are grouped as follows:

• Use of our wealth management platform and services in our role as a registered Portfolio Manager
• Interactions with our advisory firm clients as part of the agreement to the use of our wealth management platform and services
• Information automatically collected during the use of our platform or website
• Information provided by you during the use of our website and other marketing interactions with prospective clients
• Information provided when you apply for a position with us

Where our platform is used by our Advisory clients, our client remains primarily responsible for the personal information of its clients. In these circumstances, we may redirect a query about our collection of your personal information to our client.

Information provided to us as part of our Portfolio Management services

Required personal information is collected and used as part of the delivery of our service to you.

Personal Information Collected	Usage / Purpose
Personal identity information (name, address, contact information, date of birth, occupation, identification documents)	We collect this information to:  to verify your identity and to authenticate you when you contact us. comply with securities legislation and Anti-Money Laundering (AML) laws, where we are required to know our customer which includes collecting personal information about the customer to fulfill Know-Your-Client (KYC) requirements. assess and determine your eligibility for products and services manage our risk and operations.
Financial and Banking Information (assets, liabilities, income, expenses, void cheques, bank account information, transactional history, account types and balances or limits, names of financial institutions, and related financial information that we collect from you or your financial institution.)	In order to use our discretionary portfolio management services, we have a legal obligation to understand your financial circumstances in order to provide investment advice. We also require banking information to allow you to fund your account and to send money to your bank account.
Beneficiary Information	If you sign up for a registered retirement account, we may ask you to provide certain beneficiary information such as your spouse’s name and occupation, children’s or dependents’ names, and ages that we collect from you on your application forms. If you provide information about a minor, you must be designated as a person with parental authority of the minor in order to provide consent to share their personal information on their behalf.
Investor profile questionnaires	This may include asset holdings and values, and investment knowledge and objectives that you provide in risk information forms we ask you to complete.
Tax Information (Social Insurance Number)	We require a SIN for certain types of account / tax reporting and will share it with the appropriate government agencies. We may also share it with identification services to identify you in accordance with local anti-money laundering laws and regulations.
Information about your transactions with us and communications with us	We retain information about your interactions with our customer service and advisory teams in accordance with local securities requirements.
Fraud Prevention	We may use your personal information to help protect you and us against fraud and error. This includes for purposes of preventing, detecting, or suppressing financial abuse, fraud, or criminal activity. This may include working with external agencies / regulatory bodies to investigate and resolve potential cases/allegations of fraud.

Interactions with our advisory firm clients

When you sign up for a service with us, or request information about our services and products, we collect business contact information in order to facilitate communications and interactions with you, to verify your identity when you contact us and to provide information on a product or service that may be of benefit to you. Please note that while you may withdraw consent from obtaining promotional communications, this withdrawal will not apply to required communications that clients must receive.

Information automatically collected during the use of our platform or website

In using our platform, logs may collect your personal information such as your email address and IP (Internet Protocol) addresses. This log data is used for security monitoring and to provide a verifiable trail of transactions and activity occurring on our systems. Website visitors do not have to indicate who they are or submit any personal information, however, as you browse the website and use our platform, certain information relating to your browsing patterns, logins and technical data about the equipment you are using to access the website is automatically collected using cookies, server logs and other similar technologies.

We may use third parties, including Google Analytics and Mixpanel, to help us gather and analyze information about website and platform usage. We may also de-identify your information by removing personal identifiers such as name, address and account numbers for the purposes of analytics and reporting to help us identify trends and insights to improve our services.

Certain information collected via the above means is essential and required for use of our services such as to enable required functions and to monitor and improve the security and functionality of our platform and the website. Other information considered as non-essential helps us understand activity and better understand, evaluate and improve the user experience and the convenience of our website and services. You have the option of disabling the collection of non-essential activity. Please see our Cookie Policy for further information.

Interactions with you in the use of our website and other marketing interactions with prospective clients

You may provide your contact information (email, phone number, address) to us when you request information or a demo on a product or service, sign up for special offers, enter a contest or complete a survey.

By providing us with your contact information, you are consenting to us collecting, using, accessing, disclosing and storing your personal information for communication purposes including responding to any inquiries you make, helping us better understand your needs, and advising you of other products and services that may be of interest to you (including those of select third parties and affiliates). You may withdraw your consent at any time, as explained below.

We may also obtain your contact information from public databases, third party marketing vendors, and other outside sources. We use this information to contact you about products and services that may be of benefit to you. At any time, you may request removal or update of your contact information from our contact management systems, in the manner described below.

Information provided to us during the Hiring process

When you apply for a position with us, you provide your personal identity information including name, address, phone numbers, financial institution and identification documents to facilitate communications and interactions with you, to facilitate payment for your services and administration of benefits programs on your behalf, and to perform background checks when you apply for a position with us.

Collection of Personal Information

The personal information we have about you may be collected directly from you (or anyone authorized by you to act on your behalf under a power of attorney or other legal authority), and from sources within or outside of our organization including:

• our interactions with you (including telephone and emails);
• data entered by you on our wealth management platform;
• data provided from our service providers in connection with your use of our services or your industry;
• your usage activity on our platform and websites;
• your financial planner or other professional advisor such as accountant/lawyer;
• government bodies, agencies, and registries;
• regulatory bodies;
• law enforcement authorities;
• public records;
• job boards;
• credit reporting agencies

We do not sell your personal information.

Your personal information will not be used, disclosed or retained for purposes other than those for which the information was collected, except with the permission of the individual, or as permitted or required by law.

Consent

When you provide your personal information through our website, Nest Wealth platform and external sources as noted above, you are consenting, acknowledging and agreeing to the collection and use of your personal information for the purposes as described above. If you do not provide the essential information, Nest Wealth will not be able to provide these services.

Withdrawal of Consent

You can refuse to consent to our collection, use or disclosure of personal information, or you may withdraw your consent to our further collection, use or disclosure of your personal information at any time by giving us reasonable notice, subject to limited exceptions. If you wish to withdraw consent or request removal from our contact management systems, you may do so at any time by contacting our client support team at support@nestwealth.com or click on the “unsubscribe” link at the bottom of emails from us. Some emails may not include an ‘unsubscribe’ link because the email contains required information that all clients must receive.

Depending on the circumstances, your withdrawal of consent may prevent us from providing you, or continuing to provide you, with some products and services, the ability to access certain products and services, or information that may be of value to you.

In addition, we may have legal, regulatory or contractual obligations to collect, use or disclose certain of your personal information, in which case you may not withdraw your consent.

You also cannot refuse to consent to our collection, use and disclosure of personal information required by our regulators.

We will act on your instructions as quickly as possible but there may be certain uses of your information that we may not be able to stop immediately.

Retention Periods For Personal Information

Except as otherwise permitted or required by applicable law or regulation, we will only retain your personal information for as long as necessary to fulfill the purposes we collected it for, including for the purposes of satisfying any legal, accounting, or reporting requirements.

Automated Decision Making and Profiling

We may use automated decision making systems to process your personal information and we may rely on decisions made or profiles provided by these automated systems for AML verification or security purposes (i.e. identifying your identity or fraud detection / prevention purposes). Upon request, Nest Wealth will provide you with information on the functioning of the automated decision making system and processes.

Keeping Your Data Safe

The security, integrity and confidentiality of your personal information is important to us. Nest Wealth maintains a comprehensive information security program that meets generally accepted industry standards. Our program includes appropriate administrative, technical, and physical safeguards, procedures, and practices to protect personal information submitted to us, both during transmission and once we receive it. When you enter information in our systems, we encrypt the transmission of that information using secure socket layer technology (SSL). We restrict access to personal information to employees and authorized service providers who require access to fulfill their job requirements.

Disclosure of personal information

• in accordance with any applicable consent obtained from you;
• as part of a business transaction that we are considering or involved in (including the purchase of a business or the sale of part of all of our business);
• to respond to a court order, search warrant, or any other valid demand or request;
• to satisfy any applicable legal or regulatory requirement;
• to suppliers, service providers, agents or other organizations that perform services for you, for us or on our behalf (including other Objectway group companies);
• to any authorized individual with legal authority including Power of Attorney;
• to Nest Wealth personnel who have a legitimate business purpose for using it;
• where otherwise permitted by law.

Disclosures Between Provinces and Outside of Canada

The suppliers, service providers, and other organizations we may use could be located outside of your province of residence and Canada. Consequently, you should expect that your personal information may be collected, accessed, used, disclosed, and stored outside of your province and outside of Canada. In such cases, your personal information may be accessible or disclosed to or accessed by law enforcement, regulators, or authorities in the jurisdiction(s) where the personal information is being accessed, used, disclosed or stored.

If your personal information is transferred to a service provider outside of your home province or country, we will take measures to protect your personal information with appropriate contract clauses or other applicable safeguards.

Disclosures to Affiliates

Nest Wealth Solutions Inc. provides the digital platform that is offered to customers of Nest Wealth Asset Management Inc. Consequently, information about NWAM customers provided through the platform is shared with Nest Wealth Solutions Inc.

Disclosures to Critical Service Providers

Platform Infrastructure: We utilize reputable Infrastructure as a Service (IaaS) providers for hosting our core digital wealth platform, financial planning software and supporting databases, utilities and services, as well as services of other third party providers for database services, network and systems monitoring and support, security administration and software development and release services.

Custodians: When you open an account with Nest Wealth, you will also be required to open a brokerage account with National Bank Independent Network (NBIN) or Fidelity Clearing Corporation (FCC) – these are custodians that we use to provide trade execution, clearing and other services on our behalf. We must also notify them of any updates or changes to your account information. When you open an account, you will receive more information about these custodians in your account opening package.

Disclosing Your SIN
Your SIN may be shared with third parties for income tax reporting purposes, as required by law. In addition, depending on the product or service you have with us, we may be required by law to verify the identity of all clients, account beneficiaries, and power of attorneys.

Accessing and Correcting Your Personal Information

Depending on the product or service you have with us, you may be able to access your personal information online directly through your Nest Wealth client portal.

Updates to Our Privacy Policy

We will post any changes we make to our Privacy Policy on this page. We will include the date the Privacy Policy was last revised at the top of the page. You are responsible for ensuring we have an up-to-date, active, and deliverable email address for you, and for periodically visiting our website and this Privacy Policy specifically to check for any changes.

Contact Us

If you have any questions or concerns about this policy or privacy and confidentiality matters, please contact our Chief Compliance Officer at privacy@nestwealth.com

In Quebec, the organization responsible for protecting privacy is the Commission d’accès à l’information du Québec – https://www.cai.gouv.qc.ca/

 

Politique de confidentialité

Dernière mise à jour : 22 mars 2024

Nest Wealth se fait un devoir de protéger la vie privée et la confidentialité des renseignements personnels en sa possession et sous son contrôle.
La présente politique de confidentialité explique les mesures que nous prenons pour respecter ces engagements et décrit la façon dont nous recueillons, utilisons, divulguons et traitons les renseignements personnels sur notre site Web et notre plateforme.
La présente politique de confidentialité s’applique à Nest Wealth Asset Management Inc. (NWAM), Nest Wealth Solutions Inc. (NWS) et Razor Logic Systems Inc. Les entités susmentionnées sont désignées collectivement par les termes « Nest Wealth », « nous » ou « notre ».

NWAM est un gestionnaire de portefeuille inscrit qui fournit des services de gestion de portefeuille discrétionnaires aux investisseurs canadiens dans les régions où il exerce ses activités. NWS est un fournisseur de technologie de gestion de patrimoine numérique pour entreprises, utilisé par des cabinets-conseils en Amérique du Nord.

Nest Wealth s’est donné pour mission de protéger les renseignements personnels de ses clients et de son personnel, et la présente politique explique comment les renseignements personnels sont utilisés par l’organisation. De plus, nous :

• limitons les renseignements personnels que nous recueillons à ce qui est requis et nous ne les utilisons qu’à ces fins;
• n’utilisons les renseignements personnels qu’aux fins pour lesquelles ils ont été obtenus et nous obtenons le consentement des personnes concernées avant de les utiliser à d’autres fins;
• nous assurons que les fournisseurs de services et les sous-traitants qui ont accès aux renseignements personnels respectent l’obligation de protéger ces renseignements et ne les utilisent pas à des fins non autorisées;
• formons nos employés pour nous assurer que les renseignements personnels sont traités de façon appropriée et que les employés comprennent leurs obligations.

« Renseignements personnels » désigne tout renseignement concernant une personne identifiable. Ils peuvent comprendre le nom, l’âge, la date de naissance, l’adresse du domicile, le numéro d’assurance sociale, l’état civil, le revenu, le numéro de compte, le numéro d’identification du client, l’adresse de courriel personnelle, les messages, l’adresse de protocole Internet (IP) et d’autres indicateurs.

Les renseignements personnels ne comprennent pas les coordonnées d’affaires d’une personne qui sont recueillies, utilisées ou divulguées uniquement dans le but de communiquer ou de faciliter la communication avec la personne dans le cadre de son emploi, de ses activités ou de sa profession. Les renseignements personnels ne comprennent pas non plus les renseignements regroupés ou anonymisés.

Quels renseignements personnels recueillons-nous?

Les renseignements personnels sont recueillis selon le type d’interaction que nous avons avec vous. Ces interactions sont regroupées comme suit :

• Utilisation de notre plateforme et de nos services de gestion de patrimoine dans le cadre de notre rôle de gestionnaire de portefeuille inscrit
• Interactions avec les clients de nos cabinets-conseils dans le cadre de la convention d’utilisation de notre plateforme et de nos services de gestion de patrimoine
• Renseignements recueillis automatiquement dans le cadre de l’utilisation de notre plateforme ou de notre site Web
• Renseignements que vous avez fournis dans le cadre de l’utilisation de notre site Web et d’autres interactions marketing avec des clients potentiels
• Renseignements fournis lorsque vous présentez votre candidature pour un poste au sein de l’entreprise

Lorsque notre plateforme est utilisée par les clients de nos cabinets-conseils, notre client demeure principalement responsable des renseignements personnels de ses clients. Dans ces circonstances, nous pouvons rediriger vers notre client une demande concernant la collecte de vos renseignements personnels.

Renseignements fournis dans le cadre de nos services de gestion de portefeuille

Les renseignements personnels requis sont recueillis et utilisés dans le cadre de la prestation de nos services.

 

Renseignements Personnels Recueillis	Utilisation / But
Renseignements personnels (nom, adresse, coordonnées, date de naissance, profession, pièces d’identité)	Nous recueillons ces renseignements pour : vérifier votre identité et vous authentifier lorsque vous communiquez avec nous; nous conformer aux lois sur les valeurs mobilières et aux lois sur la lutte contre le blanchiment d’argent, en vertu desquelles nous sommes tenus de connaître nos clients, ce qui inclut la collecte de renseignements personnels à leur sujet pour satisfaire aux exigences en matière de connaissance des clients; évaluer et déterminer votre admissibilité aux produits et services; gérer nos risques et nos opérations.
Renseignements financiers et bancaires (actifs, passifs, revenus, dépenses, chèques annulés, renseignements sur les comptes bancaires, historique des opérations, types de comptes et soldes ou limites, noms des institutions financières et renseignements financiers connexes que nous recueillons auprès de vous ou de votre institution financière).	Pour utiliser nos services de gestion de portefeuille discrétionnaires, nous avons l’obligation légale de comprendre votre situation financière afin de fournir des conseils en matière de placement. Nous avons également besoin de renseignements bancaires pour vous permettre d’approvisionner votre compte et d’envoyer de l’argent sur votre compte bancaire.
Renseignements sur le bénéficiaire	Si vous ouvrez un compte de retraite enregistré, nous pouvons vous demander de fournir certains renseignements sur vos bénéficiaires, comme le nom et la profession de votre conjoint ainsi que le nom et l’âge de vos enfants ou des personnes à votre charge, que nous recueillons dans vos formulaires de demande. Si vous fournissez des renseignements sur un mineur, vous devez être désigné en tant que titulaire de l’autorité parentale du mineur afin de pouvoir donner votre consentement au partage de ses renseignements personnels en son nom.
Questionnaires sur le profil d’investisseur	Ils peuvent inclure les avoirs et leur valeur ainsi que les connaissances et les objectifs en matière de placement que vous inscrivez dans les formulaires d’information sur les risques que nous vous demandons de remplir.
Renseignements fiscaux (numéro d’assurance sociale)	Nous avons besoin du NAS pour certains types de comptes ou de déclarations fiscales. Nous le transmettrons aux organismes gouvernementaux compétents. Nous pouvons également le partager avec les services d’identification pour vous identifier conformément aux lois et réglementations locales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
Renseignements sur les transactions et les communications que vous effectuez avec nous	Nous conservons les renseignements concernant vos interactions avec notre service à la clientèle et nos équipes de conseil conformément aux exigences locales en matière de valeurs mobilières.
Prévention de la fraude	Nous pouvons utiliser vos renseignements personnels pour vous protéger et nous protéger contre la fraude et les erreurs. Cela inclut la prévention, la détection ou l’élimination des cas d’exploitation financière, de fraude ou d’activité criminelle. Il peut s’agir de collaborer avec des organismes externes ou des organismes de réglementation pour enquêter et résoudre des cas potentiels ou des allégations de fraude.

Interactions avec les clients de nos cabinets-conseils

Lorsque vous vous inscrivez à un service auprès de nous ou que vous demandez des renseignements sur nos services et nos produits, nous recueillons vos coordonnées d’affaires afin de faciliter les communications et les interactions avec vous, de vérifier votre identité lorsque vous communiquez avec nous et de vous fournir des renseignements sur un produit ou un service qui pourrait vous être utile. Veuillez noter que même si vous pouvez retirer votre consentement à l’obtention de communications promotionnelles, ce retrait ne s’appliquera pas aux communications requises que les clients doivent recevoir.

Renseignements recueillis automatiquement dans le cadre de l’utilisation de notre plateforme ou de notre site Web

En utilisant notre plateforme, les journaux peuvent recueillir vos renseignements personnels comme votre adresse de courriel et votre adresse IP (protocole Internet). Ces données sont utilisées pour assurer le contrôle de la sécurité et pour fournir une trace vérifiable des transactions et des activités qui se produisent sur nos systèmes.

Les visiteurs du site Web n’ont pas à indiquer qui ils sont ni à fournir de renseignements personnels. Toutefois, lorsque vous naviguez sur le site Web et que vous utilisez notre plateforme, certains renseignements relatifs à vos habitudes de navigation, à vos ouvertures de session et aux données techniques concernant l’équipement que vous utilisez pour accéder au site Web sont automatiquement recueillis à l’aide de témoins, de journaux de serveur et d’autres technologies similaires.

Nous pourrions faire appel à des tiers, notamment Google Analytics et Mixpanel, pour nous aider à recueillir et à analyser des renseignements sur l’utilisation du site Web et de la plateforme. Nous pouvons également anonymiser vos renseignements personnels en supprimant des identificateurs personnels comme le nom, l’adresse et les numéros de compte aux fins d’analyse et de déclaration pour nous aider à cerner les tendances et les pistes d’amélioration afin d’améliorer nos services.

Certains renseignements recueillis par les moyens susmentionnés sont essentiels et nécessaires à l’utilisation de nos services, par exemple pour activer les fonctions requises et pour surveiller et améliorer la sécurité et la fonctionnalité de notre plateforme et du site Web. D’autres renseignements considérés comme non essentiels nous aident à comprendre les activités et à mieux comprendre, évaluer et améliorer l’expérience utilisateur et la commodité de notre site Web et de nos services. Vous avez la possibilité de désactiver la collecte des activités non essentielles. Veuillez consulter notre politique d’utilisation des témoins pour de plus amples renseignements.

Interactions avec vous dans le cadre de l’utilisation de notre site Web et d’autres interactions marketing avec des clients potentiels

Il se peut que vous nous fournissiez vos coordonnées (courriel, numéro de téléphone, adresse) lorsque vous demandez des renseignements ou une démonstration pour un produit ou un service, lorsque vous vous inscrivez à des offres spéciales, lorsque vous participez à un concours ou lorsque vous répondez à un sondage.

En nous fournissant vos coordonnées, vous consentez à ce que nous collections, utilisions, consultions, divulguions et stockions vos renseignements personnels à des fins de communication, notamment pour répondre à vos demandes, nous aider à mieux comprendre vos besoins et vous informer sur d’autres produits et services susceptibles de vous intéresser (y compris ceux de certains tiers et de certaines sociétés affiliées). Vous pouvez retirer votre consentement en tout temps, comme il est expliqué ci-dessous. Nous pourrions également obtenir vos coordonnées auprès de bases de données publiques, de fournisseurs de marketing tiers et d’autres sources externes. Nous utilisons ces renseignements pour communiquer avec vous au sujet de produits et de services qui pourraient vous être utiles. Vous pouvez à tout moment demander la suppression ou la mise à jour de vos coordonnées dans nos systèmes de gestion des contacts, en suivant la procédure décrite ci-dessous.

Renseignements fournis pendant le processus d’embauche

Lorsque vous présentez votre candidature pour un poste au sein de l’entreprise, vous fournissez des renseignements personnels sur votre identité, notamment votre nom, votre adresse, vos numéros de téléphone, votre institution financière et vos pièces d’identité, afin de faciliter les communications et les interactions avec vous, de faciliter le paiement de vos services et l’administration des programmes d’avantages sociaux en votre nom et d’effectuer des vérifications d’antécédents.

Collecte de renseignements personnels

Les renseignements personnels que nous possédons à votre sujet peuvent être recueillis directement auprès de vous (ou de toute personne autorisée par vous à agir en votre nom en vertu d’une procuration ou d’une autre autorisation légale) et auprès de sources internes ou externes à notre organisation, notamment :

• nos interactions avec vous (y compris par téléphone et par courriel);
• les données saisies par vous sur notre plateforme de gestion de patrimoine;
• les données fournies par nos fournisseurs de services en rapport avec votre utilisation de nos services ou votre secteur d’activité;
• votre utilisation sur notre plateforme et nos sites Web;
• votre planificateur financier ou un autre conseiller professionnel comme un comptable ou un avocat;
• les organismes et les registres gouvernementaux;
• les organismes de réglementation;
• les organismes d’application de la loi;
• les dossiers publics;
• les babillards d’emplois;
• les agences d’évaluation du crédit.

Nous ne vendons pas vos renseignements personnels.

Vos renseignements personnels ne seront pas utilisés, divulgués ou conservés à des fins autres que celles pour lesquelles ils ont été recueillis, sauf avec l’autorisation de la personne concernée ou dans la mesure où la loi le permet ou l’exige.

Consentement

Lorsque vous fournissez vos renseignements personnels par l’entremise de notre site Web, de notre plateforme Nest Wealth et de sources externes, comme il est indiqué ci-dessus, vous consentez, reconnaissez et acceptez la collecte et l’utilisation de vos renseignements personnels aux fins décrites ci-dessus. Si vous ne fournissez pas les renseignements essentiels, Nest Wealth ne sera pas en mesure de fournir ces services.

Retrait du consentement

Vous pouvez refuser de consentir à la collecte, à l’utilisation ou à la divulgation de vos renseignements personnels, ou vous pouvez retirer votre consentement à la collecte, à l’utilisation ou à la divulgation de vos renseignements personnels à tout moment en nous donnant un préavis raisonnable, sous réserve de certaines exceptions. Si vous souhaitez retirer votre consentement ou demander à être retiré de nos systèmes de gestion des contacts, vous pouvez le faire en tout temps en communiquant avec notre équipe de soutien à la clientèle à support@nestwealth.com ou en cliquant sur le lien de désabonnement figurant au bas de nos courriels. Certains courriels pourraient ne pas comporter de lien de désabonnement parce qu’ils contiennent des renseignements obligatoires que tous les clients doivent recevoir.

Selon les circonstances, le retrait de votre consentement pourrait nous empêcher de vous fournir, ou de continuer à vous fournir, certains produits et services, l’accès à certains produits et services, ou des renseignements qui pourraient vous être utiles.
De plus, nous pourrions avoir des obligations légales, réglementaires ou contractuelles de recueillir, d’utiliser ou de divulguer certains de vos renseignements personnels, auquel cas vous ne pourriez pas retirer votre consentement. Vous ne pouvez pas non plus refuser de consentir à la collecte, à l’utilisation et à la divulgation des renseignements personnels exigés par nos organismes de réglementation.

Nous donnerons suite à vos instructions aussi rapidement que possible, mais il se peut que nous ne puissions pas mettre fin immédiatement à certaines utilisations de vos renseignements.

Périodes de conservation des renseignements personnels

Sauf disposition contraire des lois ou des règlements applicables, nous ne conserverons vos renseignements personnels que le temps nécessaire pour les fins pour lesquelles nous les avons recueillis, y compris pour satisfaire aux exigences juridiques, comptables ou de déclaration.

Processus décisionnel automatisé et établissement de profils

Nous pouvons utiliser des systèmes de prise de décision automatisés pour traiter vos renseignements personnels et nous pouvons nous appuyer sur des décisions prises ou des profils fournis par ces systèmes automatisés à des fins de vérification relative à la lutte contre le blanchiment d’argent ou à des fins de sécurité (c’est-à-dire à des fins de vérification de votre identité ou de détection et de prévention de la fraude). Sur demande, Nest Wealth vous fournira des renseignements sur le fonctionnement du système et des processus de prise de décision automatisée.

Protéger vos données

La sécurité, l’intégrité et la confidentialité de vos renseignements personnels sont importantes pour nous. Nest Wealth maintient un programme complet de sécurité de l’information qui répond aux normes généralement reconnues de l’industrie. Notre programme comprend des mesures de protection administratives, techniques et physiques appropriées, des procédures et des pratiques visant à protéger les renseignements personnels qui nous sont soumis, que ce soit pendant leur transmission ou une fois que nous les avons reçus. Lorsque vous entrez de l’information dans nos systèmes, nous chiffrons la transmission de cette information à l’aide d’un protocole Secure Socket Layer (SSL). Nous limitons l’accès aux renseignements personnels aux employés et aux fournisseurs de services autorisés qui ont besoin d’y avoir accès pour remplir leurs obligations professionnelles.

Divulgation de renseignements personnels

Afin de vous fournir nos produits et services, nous pourrions être contraints de partager vos renseignements personnels avec d’autres parties qui ont l’obligation de protéger la confidentialité de ces renseignements. Les renseignements partagés seront limités à ceux qui sont nécessaires à l’exécution de l’entente.

Vos renseignements personnels peuvent être divulgués :

• conformément à tout consentement applicable obtenu de votre part;
• dans le cadre d’une transaction commerciale que nous envisageons ou à laquelle nous participons (y compris l’achat d’une entreprise ou la vente d’une partie de notre entreprise);
• pour se conformer à une ordonnance du tribunal, à un mandat de perquisition ou à toute autre demande ou requête valable;
• pour satisfaire à toute exigence légale ou réglementaire applicable;
• aux fournisseurs, fournisseurs de services, agents ou autres organisations qui fournissent des services pour vous, pour nous ou en notre nom;
• à toute personne autorisée disposant d’un pouvoir juridique, y compris un mandataire;
• au personnel de Nest Wealth qui a un motif commercial légitime de les utiliser;
• dans la mesure où la loi l’autorise.

Divulgations entre les provinces et à l’extérieur du Canada

Les fournisseurs, les fournisseurs de services et les autres organisations auxquels nous pouvons faire appel pourraient être situés en dehors de votre province de résidence et du Canada. Par conséquent, vous devez vous attendre à ce que vos renseignements personnels soient recueillis, consultés, utilisés, divulgués et conservés à l’extérieur de votre province et à l’extérieur du Canada. Dans de tels cas, vos renseignements personnels peuvent être accessibles ou être divulgués aux organismes d’application de la loi, aux organismes de réglementation ou aux instances des régions où les renseignements personnels sont consultés, utilisés, divulgués ou stockés, ou ils peuvent être consultés par ces organismes.

Si vos renseignements personnels sont transférés à un fournisseur de services à l’extérieur de votre province ou de votre pays d’origine, nous prendrons des mesures pour protéger vos renseignements personnels au moyen de clauses contractuelles appropriées ou d’autres mesures de protection applicables.

Divulgations aux sociétés affiliées

Nest Wealth Solutions Inc. fournit la plateforme numérique offerte aux clients de Nest Wealth Asset Management Inc. Par conséquent, les renseignements sur les clients de NWAM fournis par l’entremise de la plateforme sont partagés avec Nest Wealth Solutions Inc.

Divulgation aux fournisseurs de services essentiels

Infrastructure de plateforme : Nous faisons appel à des fournisseurs d’infrastructure-service réputés pour héberger notre principale plateforme de gestion de patrimoine numérique, notre logiciel de planification financière et les bases de données, les utilitaires et les services correspondants, ainsi qu’à d’autres fournisseurs tiers pour les services de base de données, le contrôle et le soutien relatifs au réseau et aux systèmes, l’administration de la sécurité et les services de développement et de mise à jour de logiciels.

Dépositaires : Lorsque vous ouvrez un compte auprès de Nest Wealth, vous devez également ouvrir un compte de courtage auprès de Banque Nationale Réseau Indépendant ou de Services de compensation Fidelity Canada; il s’agit de dépositaires auxquels nous faisons appel pour l’exécution des transactions, la compensation et d’autres services en notre nom. Nous devons également les aviser de toute modification des renseignements liés à votre compte. Lorsque vous ouvrez un compte, vous recevrez de plus amples renseignements sur ces dépositaires dans votre trousse d’ouverture de compte.

Vérification de l’identité : Lorsque vous ouvrez un compte auprès de Nest Wealth, nous pouvons communiquer vos renseignements à des agences d’évaluation du crédit (Equifax/Transunion) aux fins d’identification des clients.

Gestion de portefeuille : Pour nos clients des services de gestion de portefeuille, nous faisons appel à un fournisseur de services tiers pour le rééquilibrage des portefeuilles des clients et l’exécution des opérations courantes.

Services à la clientèle : Nous faisons appel à des fournisseurs de logiciels de gestion de la relation client pour faciliter la communication avec les clients et les opérations courantes de soutien à la clientèle. Nous pouvons aussi utiliser d’autres outils pour faciliter les appels vidéo ou téléphoniques avec nos clients.

Fournisseurs de services de signature électronique : Notre plateforme de gestion de patrimoine numérique comprend des intégrations avec des fournisseurs de services de signature électronique nécessaires pour remplir de façon numérique des documents comme des demandes d’ouverture de compte et d’autres documents qui peuvent être exigés pour ouvrir un compte chez nous.

Divulgation de votre NAS

Votre NAS peut être partagé avec des tiers à des fins de déclaration d’impôt sur le revenu, si la loi l’exige. De plus, selon le produit ou le service que vous avez avec nous, nous pourrions être tenus par la loi de vérifier l’identité de tous les clients, bénéficiaires de comptes et mandataires.

Consulter et corriger vos renseignements personnels

Selon le produit ou le service que vous avez avec nous, vous pourriez être en mesure de consulter vos renseignements personnels en ligne directement par l’entremise de votre portail client Nest Wealth.

De plus, sur demande écrite, nous vous fournirons des détails sur vos renseignements personnels, y compris les renseignements que nous avons à votre sujet, ainsi que la façon dont ils ont été utilisés et divulgués. Veuillez noter que, dans certains cas, l’accès peut être restreint si la loi l’autorise ou l’exige. Nous vous informerons des raisons pour lesquelles l’accès est restreint, sous réserve de toute restriction légale ou réglementaire.

Vous avez le droit de demander la correction de vos renseignements personnels. Si vous relevez des inexactitudes dans vos renseignements personnels, ou si vous devez modifier ces renseignements, veuillez communiquer immédiatement avec nous à support@nestwealth.com afin que nous puissions mettre à jour nos dossiers.

Si vous souhaitez consulter ou corriger vos renseignements personnels, ou encore retirer votre consentement à leur utilisation, vous pouvez écrire à l’équipe de soutien à la clientèle à support@nestwealth.com ou à l’équipe responsable de la confidentialité à privacy@nestwealth.com.

Mises à jour de notre politique de confidentialité

Nous afficherons tous les changements que nous apporterons à notre politique de confidentialité sur cette page. Nous inclurons la date de la dernière mise à jour de la politique de confidentialité dans le haut de la page. Il vous incombe de vous assurer que nous disposons d’une adresse de courriel à jour, active et livrable pour vous, et de consulter périodiquement notre site Web et la présente politique de confidentialité afin de vérifier si des changements y ont été apportés.

Nous joindre

Si vous avez des questions ou des problèmes concernant cette politique ou des enjeux liés à la confidentialité et à la protection de la vie privée, veuillez écrire à notre chef de la conformité à privacy@nestwealth.com.

Si, après avoir communiqué avec Nest Wealth, vous estimez que vos problèmes en matière de renseignements personnels n’ont pas été traités adéquatement, vous pouvez communiquer avec le Commissariat à la protection de la vie privée du Canada (https://www.priv.gc.ca/fr/signaler-un-probleme/).

Au Québec, l’organisme responsable de la protection de la vie privée est la Commission d’accès à l’information du Québec (https://www.cai.gouv.qc.ca/)