Privacy Policy
Updated: August 07, 2025
This Privacy Policy explains the measures we take to fulfill these commitments and describes the manner in which we collect, use, disclose and treat personal information through our website and platform. This Privacy Policy applies to Nest Wealth Asset Management Inc. (NWAM) and Objectway Financial Solutions Inc. (OWFS). The foregoing entities are collectively referred to as “we” or “us”.
NWAM is a registered Portfolio Manager which provides discretionary portfolio management services to Canadian investors in the jurisdictions where it operates. OWFS is a provider of enterprise digital wealth management technology which is utilized by advisory firms in North America.
We are committed to protecting the personal information of our customers and personnel and this policy discloses how personal information is used by our organization. We also:
- Limit personal information we collect to what is required and only use it for those purposes;
- Only use personal information for the purposes it was obtained and obtain consent before using it for another purpose;
- Ensure that service providers and contractors that have access to personal information are bound to protect the information and not use it for any unauthorized purposes;
- Train our employees to ensure that personal information is handled appropriately and that employees understand their obligations.
“Personal Information” is any information about an identifiable individual. It may include information such as name, age, date of birth, home address, social insurance number, marital status, income, account number, client identification number, personal email address and messages, and Internet Protocol (IP) address and other indicators. personal information does not include business contact information of an individual which is collected, used, or disclosed solely for the purposes of communicating or facilitates communication with the individual in relation to their employment, business, or profession.
Personal information also doesn’t include any information that is aggregated or anonymized.
What Personal Information Do We Collect?
Personal information is collected according to the type of interaction we have with you. These interactions are grouped as follows:
- Use of our wealth management platform and services in our role as a registered Portfolio Manager
- Interactions with our advisory firm clients as part of the agreement to the use of our wealth management platform and services
- Information automatically collected during the use of our platform or website
- Information provided by you during the use of our website and other marketing interactions with prospective clients
- Information provided when you apply for a position with us
Where our platform is used by our Advisory clients, our client remains primarily responsible for the personal information of its clients. In these circumstances, we may redirect a query about our collection of your personal information to our client.
Information provided to us as part of our Portfolio Management services
Required personal information is collected and used as part of the delivery of our service to you.
| Personal Information Collected | Usage / Purpose |
| Personal identity information (name, address, contact information, date of birth, occupation, identification documents) | We collect this information to:
|
| Financial and Banking Information (assets, liabilities, income, expenses, void cheques, bank account information, transactional history, account types and balances or limits, names of financial institutions, and related financial information that we collect from you or your financial institution.) | In order to use our discretionary portfolio management services, we have a legal obligation to understand your financial circumstances in order to provide investment advice. We also require banking information to allow you to fund your account and to send money to your bank account. |
| Beneficiary Information | If you sign up for a registered retirement account, we may ask you to provide certain beneficiary information such as your spouse’s name and occupation, children’s or dependents’ names, and ages that we collect from you on your application forms.
If you provide information about a minor, you must be designated as a person with parental authority of the minor in order to provide consent to share their personal information on their behalf. |
| Investor profile questionnaires | This may include asset holdings and values, and investment knowledge and objectives that you provide in risk information forms we ask you to complete. |
| Tax Information (Social Insurance Number) | We require a SIN for certain types of account / tax reporting and will share it with the appropriate government agencies. We may also share it with identification services to identify you in accordance with local anti-money laundering laws and regulations. |
| Information about your transactions with us and communications with us | We retain information about your interactions with our customer service and advisory teams in accordance with local securities requirements. |
| Fraud Prevention | We may use your personal information to help protect you and us against fraud and error. This includes for purposes of preventing, detecting, or suppressing financial abuse, fraud, or criminal activity. This may include working with external agencies / regulatory bodies to investigate and resolve potential cases/allegations of fraud. |
Interactions with our advisory firm clients
When you sign up for a service with us, or request information about our services and products, we collect business contact information in order to facilitate communications and interactions with you, to verify your identity when you contact us and to provide information on a product or service that may be of benefit to you. Please note that while you may withdraw consent from obtaining promotional communications, this withdrawal will not apply to required communications that clients must receive.
Information automatically collected during the use of our platform or website
In using our platform, logs may collect your personal information such as your email address and IP (Internet Protocol) addresses. This log data is used for security monitoring and to provide a verifiable trail of transactions and activity occurring on our systems. Website visitors do not have to indicate who they are or submit any personal information, however, as you browse the website and use our platform, certain information relating to your browsing patterns, logins and technical data about the equipment you are using to access the website is automatically collected using cookies, server logs and other similar technologies.
We may use third parties, including Google Analytics and Mixpanel, to help us gather and analyze information about website and platform usage. We may also de-identify your information by removing personal identifiers such as name, address and account numbers for the purposes of analytics and reporting to help us identify trends and insights to improve our services.
Certain information collected via the above means is essential and required for use of our services such as to enable required functions and to monitor and improve the security and functionality of our platform and the website. Other information considered as non-essential helps us understand activity and better understand, evaluate and improve the user experience and the convenience of our website and services. You have the option of disabling the collection of non-essential activity. Please see our Cookie Policy for further information.
Interactions with you in the use of our website and other marketing interactions with prospective clients
You may provide your contact information (email, phone number, address) to us when you request information or a demo on a product or service, sign up for special offers, enter a contest or complete a survey.
By providing us with your contact information, you are consenting to us collecting, using, accessing, disclosing and storing your personal information for communication purposes including responding to any inquiries you make, helping us better understand your needs, and advising you of other products and services that may be of interest to you (including those of select third parties and affiliates). You may withdraw your consent at any time, as explained below.
We may also obtain your contact information from public databases, third party marketing vendors, and other outside sources. We use this information to contact you about products and services that may be of benefit to you. At any time, you may request removal or update of your contact information from our contact management systems, in the manner described below.
Information provided to us during the Hiring process
When you apply for a position with us, you provide your personal identity information including name, address, phone numbers, financial institution and identification documents to facilitate communications and interactions with you, to facilitate payment for your services and administration of benefits programs on your behalf, and to perform background checks when you apply for a position with us.
Collection of Personal Information
The personal information we have about you may be collected directly from you (or anyone authorized by you to act on your behalf under a power of attorney or other legal authority), and from sources within or outside of our organization including:
- our interactions with you (including telephone and emails);
- data entered by you on our wealth management platform;
- data provided from our service providers in connection with your use of our services or your industry;
- your usage activity on our platform and websites;
- your financial planner or other professional advisor such as accountant/lawyer;
- government bodies, agencies, and registries;
- regulatory bodies;
- law enforcement authorities;
- public records;
- job boards;
- credit reporting agencies
We do not sell your personal information.
Your personal information will not be used, disclosed or retained for purposes other than those for which the information was collected, except with the permission of the individual, or as permitted or required by law.
Consent
When you provide your personal information through our website, platform and external sources as noted above, you are consenting, acknowledging and agreeing to the collection and use of your personal information for the purposes as described above. If you do not provide the essential information, we will not be able to provide these services.
Withdrawal of Consent
You can refuse to consent to our collection, use or disclosure of personal information, or you may withdraw your consent to our further collection, use or disclosure of your personal information at any time by giving us reasonable notice, subject to limited exceptions. If you wish to withdraw consent or request removal from our contact management systems, you may do so at any time by contacting our client support team at support@nestwealth.com or click on the “unsubscribe” link at the bottom of emails from us. Some emails may not include an ‘unsubscribe’ link because the email contains required information that all clients must receive.
Depending on the circumstances, your withdrawal of consent may prevent us from providing you, or continuing to provide you, with some products and services, the ability to access certain products and services, or information that may be of value to you.
In addition, we may have legal, regulatory or contractual obligations to collect, use or disclose certain of your personal information, in which case you may not withdraw your consent.
You also cannot refuse to consent to our collection, use and disclosure of personal information required by our regulators.
We will act on your instructions as quickly as possible but there may be certain uses of your information that we may not be able to stop immediately.
Retention Periods For Personal Information
Except as otherwise permitted or required by applicable law or regulation, we will only retain your personal information for as long as necessary to fulfill the purposes we collected it for, including for the purposes of satisfying any legal, accounting, or reporting requirements.
Automated Decision Making and Profiling
We may use automated decision making systems to process your personal information and we may rely on decisions made or profiles provided by these automated systems for AML verification or security purposes (i.e. identifying your identity or fraud detection / prevention purposes). Upon request, we will provide you with information on the functioning of the automated decision making system and processes.
Keeping Your Data Safe
The security, integrity and confidentiality of your personal information is important to us. We maintain a comprehensive information security program that meets generally accepted industry standards. Our program includes appropriate administrative, technical, and physical safeguards, procedures, and practices to protect personal information submitted to us, both during transmission and once we receive it. When you enter information in our systems, we encrypt the transmission of that information using secure socket layer technology (SSL). We restrict access to personal information to employees and authorized service providers who require access to fulfill their job requirements.
Disclosure of personal information
In order to provide you with our products and services, we may need to share your personal information with other parties who are under an obligation to protect the confidentiality of that information. The shared information will be limited to such information which is necessary to facilitate the arrangement.
Your personal information may be disclosed:
- in accordance with any applicable consent obtained from you;
- as part of a business transaction that we are considering or involved in (including the purchase of a business or the sale of part of all of our business);
- to respond to a court order, search warrant, or any other valid demand or request;
- to satisfy any applicable legal or regulatory requirement;
- to suppliers, service providers, agents or other organizations that perform services for you, for us or on our behalf (including other Objectway group companies);
- to another jurisdiction for processing (i.e., EU); while the information is in the other jurisdiction, it may be accessed by the courts, law enforcement, and national security authorities;
- to any authorized individual with legal authority including Power of Attorney;
- to our personnel who have a legitimate business purpose for using it;
- where otherwise permitted by law.
Disclosures Between Provinces and Outside of Canada
The suppliers, service providers, and other organizations we may use could be located outside of your province of residence and Canada. Consequently, you should expect that your personal information may be collected, accessed, used, disclosed, and stored outside of your province and outside of Canada. In such cases, your personal information may be accessible or disclosed to or accessed by law enforcement, regulators, or authorities in the jurisdiction(s) where the personal information is being accessed, used, disclosed or stored.
If your personal information is transferred to a service provider outside of your home province or country, we will take measures to protect your personal information with appropriate contract clauses or other applicable safeguards.
Disclosures to Affiliates
Objectway Financial Solutions Inc. provides the digital platform that is offered to customers of Nest Wealth Asset Management Inc. Consequently, information about NWAM customers provided through the platform is shared with Objectway Financial Solutions Inc.
Disclosures to Critical Service Providers
Platform Infrastructure: We utilize reputable Infrastructure as a Service (IaaS) providers for hosting our core digital wealth platform, financial planning software and supporting databases, utilities and services, as well as services of other third party providers for database services, network and systems monitoring and support, security administration and software development and release services.
Custodians: When you open an account with us, you will also be required to open a brokerage account with National Bank Independent Network (NBIN) or Fidelity Clearing Corporation (FCC) – these are custodians that we use to provide trade execution, clearing and other services on our behalf. We must also notify them of any updates or changes to your account information. When you open an account, you will receive more information about these custodians in your account opening package.
Identity Verification: When you open an account with us, we may share your information with credit reporting agencies (Equifax / Transunion) for the purposes of client identification.
Portfolio Management: For our Portfolio Management services clients, we utilize a third party service provider for customer portfolio rebalancing and day-to-day trade executions.
Client Services: We utilize client relationship management (CRM) software providers to facilitate customer communications and day-to-day customer support operations. We may also utilize other tools to facilitate video calls or telephone calls with our customers.
Electronic Signature Providers: Our digital wealth platform includes integrations with electronic digital signature providers required to complete things like account application digitally and other documentation that may be required to open an account with us.
Disclosing Your SIN
Your SIN may be shared with third parties for income tax reporting purposes, as required by law. In addition, depending on the product or service you have with us, we may be required by law to verify the identity of all clients, account beneficiaries, and power of attorneys.
Accessing and Correcting Your Personal Information
Depending on the product or service you have with us, you may be able to access your personal information online directly through your client portal.
In addition, upon written request, we will provide you with details regarding your personal information including what information we have about you, and how it has been used and disclosed. Please note that there may be instances where access may be restricted as permitted or required by law. We will advise you of the reasons for restricting access subject to any legal or regulatory limitations.
You have the right to request the correction of your personal information. If you identify any inaccuracy in your personal information, or you need to make a change to that information, please contact us immediately at support@nestwealth.com so that we can update our records.
If you wish to access, correct, or withdraw consent to the use of your personal information, you can contact our client support team at support@nestwealth.com or email our privacy team at privacy@nestwealth.com.
Updates to Our Privacy Policy
We will post any changes we make to our Privacy Policy on this page. We will include the date the Privacy Policy was last revised at the top of the page. You are responsible for ensuring we have an up-to-date, active, and deliverable email address for you, and for periodically visiting our website and this Privacy Policy specifically to check for any changes.
Contact Us
If you have any questions or concerns about this policy or privacy and confidentiality matters, please contact our Chief Compliance Officer at privacy@nestwealth.com
If, after contacting us, you feel your personal information concerns have not been adequately addressed, you may contact the Office of the Privacy Commissioner of Canada – https://www.priv.gc.ca/en/report-a-concern/
In Quebec, the organization responsible for protecting privacy is the Commission d’accès à l’information du Québec – https://www.cai.gouv.qc.ca/
Politique de confidentialité
Mise à jour : 7 août 2025
La présente politique de confidentialité explique les mesures que nous prenons pour respecter ces engagements et décrit la manière dont nous collectons, utilisons, divulguons et traitons les informations personnelles via notre site Web et notre plateforme. La présente politique de confidentialité s’applique à Nest Wealth Asset Management Inc. (NWAM) et Objectway Financial Solutions Inc. (OWFS). Les entités susmentionnées sont collectivement désignées par les termes « nous » ou « notre ».
NWAM est un gestionnaire de portefeuille agréé qui fournit des services de gestion discrétionnaire de portefeuille aux investisseurs canadiens dans les juridictions où elle exerce ses activités. OWFS est un fournisseur de technologie de gestion de patrimoine numérique pour les entreprises, utilisée par des sociétés de conseil en Amérique du Nord.
Nous nous engageons à protéger les renseignements personnels de nos clients et de notre personnel, et la présente politique divulgue la manière dont les renseignements personnels sont utilisés par notre organisation. Nous nous engageons également à :
- Limiter les renseignements personnels que nous recueillons à ce qui est nécessaire et ne les utiliser qu’à ces fins ;
- n’utilisons les renseignements personnels qu’aux fins pour lesquelles ils ont été obtenus et obtenons le consentement avant de les utiliser à d’autres fins ;
- Nous veillons à ce que les prestataires de services et les sous-traitants qui ont accès aux informations personnelles soient tenus de protéger ces informations et de ne pas les utiliser à des fins non autorisées ;
- Formons nos employés afin de garantir que les informations personnelles sont traitées de manière appropriée et que les employés comprennent leurs obligations.
Les « informations personnelles » désignent toute information relative à une personne identifiable. Il peut s’agir d’informations telles que le nom, l’âge, la date de naissance, l’adresse personnelle, le numéro d’assurance sociale, l’état civil, le revenu, le numéro de compte, le numéro d’identification client, l’adresse électronique personnelle et les messages, ainsi que l’adresse IP (protocole Internet) et d’autres indicateurs. Les informations personnelles ne comprennent pas les coordonnées professionnelles d’une personne qui sont collectées, utilisées ou divulguées uniquement dans le but de communiquer ou de faciliter la communication avec cette personne dans le cadre de son emploi, de ses activités professionnelles ou de sa profession.
Les informations personnelles ne comprennent pas non plus les informations agrégées ou anonymisées.
Quels sont les renseignements personnels que nous recueillons ?
Les renseignements personnels sont recueillis en fonction du type d’interaction que nous avons avec vous. Ces interactions sont regroupées comme suit :
- Utilisation de notre plateforme et de nos services de gestion de patrimoine en notre qualité de gestionnaire de portefeuille agréé
- Interactions avec les clients de notre société de conseil dans le cadre de l’accord relatif à l’utilisation de notre plateforme et de nos services de gestion de patrimoine
- Informations collectées automatiquement lors de l’utilisation de notre plateforme ou de notre site web
- Les informations que vous fournissez lors de l’utilisation de notre site web et d’autres interactions marketing avec des clients potentiels
- Les informations fournies lorsque vous postulez à un poste chez nous
Lorsque notre plateforme est utilisée par nos clients en conseil, nos clients restent les principaux responsables des informations personnelles de leurs clients. Dans ces circonstances, nous pouvons rediriger une question concernant la collecte de vos informations personnelles vers notre client.
Informations qui nous sont fournies dans le cadre de nos services de gestion de portefeuille
Les informations personnelles requises sont collectées et utilisées dans le cadre de la prestation de nos services.
| Informations personnelles collectées | Utilisation / Finalité |
| Informations d’identité personnelle (nom, adresse, coordonnées, date de naissance, profession, documents d’identité) | Nous collectons ces informations afin de :
|
| Informations financières et bancaires (actifs, passifs, revenus, dépenses, chèques annulés, informations sur les comptes bancaires, historique des transactions, types de comptes et soldes ou limites, noms des institutions financières et informations financières connexes que nous recueillons auprès de vous ou de votre institution financière). | Afin de pouvoir vous fournir nos services de gestion discrétionnaire de portefeuille, nous avons l’obligation légale de comprendre votre situation financière afin de vous fournir des conseils en matière d’investissement. Nous avons également besoin de vos informations bancaires pour vous permettre d’approvisionner votre compte et d’envoyer de l’argent sur votre compte bancaire. |
| Informations sur les bénéficiaires | Si vous ouvrez un compte de retraite enregistré, nous pouvons vous demander de fournir certaines informations sur les bénéficiaires, telles que le nom et la profession de votre conjoint, les noms et âges de vos enfants ou personnes à charge, que nous recueillons auprès de vous sur vos formulaires de demande.
Si vous fournissez des informations sur un mineur, vous devez être désigné comme personne ayant l’autorité parentale sur ce mineur afin de donner votre consentement pour partager ses informations personnelles en son nom. |
| Questionnaires sur le profil de l’investisseur | Il peut s’agir des actifs que vous détenez et de leur valeur, ainsi que de vos connaissances et objectifs en matière d’investissement, que vous fournissez dans les formulaires d’information sur les risques que nous vous demandons de remplir. |
| Informations fiscales (numéro d’assurance sociale) | Nous avons besoin de votre NAS pour certains types de comptes/déclarations fiscales et le communiquerons aux organismes gouvernementaux compétents. Nous pouvons également le communiquer à des services d’identification afin de vous identifier conformément aux lois et réglementations locales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. |
| Informations sur vos transactions avec nous et vos communications avec nous | Nous conservons les informations relatives à vos interactions avec nos équipes de service à la clientèle et de conseil conformément aux exigences locales en matière de valeurs mobilières. |
| Prévention de la fraude | Nous pouvons utiliser vos informations personnelles pour vous protéger et nous protéger contre la fraude et les erreurs. Cela inclut la prévention, la détection ou la répression des abus financiers, de la fraude ou des activités criminelles. Cela peut inclure la collaboration avec des agences externes ou des organismes de réglementation afin d’enquêter et de résoudre des cas ou des allégations de fraude. |
Interactions avec les clients de notre société de conseil
Lorsque vous vous inscrivez à l’un de nos services ou demandez des informations sur nos services et produits, nous recueillons vos coordonnées professionnelles afin de faciliter la communication et les interactions avec vous, de vérifier votre identité lorsque vous nous contactez et de vous fournir des informations sur un produit ou un service susceptible de vous intéresser. Veuillez noter que si vous retirez votre consentement à recevoir des communications promotionnelles, ce retrait ne s’appliquera pas aux communications obligatoires que les clients doivent recevoir.
Informations collectées automatiquement lors de l’utilisation de notre plateforme ou de notre site web
Lorsque vous utilisez notre plateforme, des journaux peuvent collecter vos informations personnelles telles que votre adresse e-mail et votre adresse IP (protocole Internet). Ces données sont utilisées à des fins de surveillance de la sécurité et pour fournir une trace vérifiable des transactions et des activités qui se produisent sur nos systèmes. Les visiteurs du site web ne sont pas tenus d’indiquer leur identité ni de fournir des informations personnelles. Cependant, lorsque vous naviguez sur le site web et utilisez notre plateforme, certaines informations relatives à vos habitudes de navigation, vos identifiants de connexion et les données techniques concernant l’équipement que vous utilisez pour accéder au site web sont automatiquement collectées à l’aide de cookies, de journaux de serveur et d’autres technologies similaires.
Nous pouvons faire appel à des tiers, notamment Google Analytics et Mixpanel, pour nous aider à collecter et analyser des informations sur l’utilisation du site Web et de la plateforme. Nous pouvons également anonymiser vos informations en supprimant les identifiants personnels tels que votre nom, votre adresse et vos numéros de compte à des fins d’analyse et de reporting afin de nous aider à identifier les tendances et les informations utiles pour améliorer nos services.
Certaines informations collectées par les moyens susmentionnés sont essentielles et nécessaires à l’utilisation de nos services, notamment pour permettre le fonctionnement des fonctionnalités requises et pour surveiller et améliorer la sécurité et la fonctionnalité de notre plateforme et de notre site web. D’autres informations considérées comme non essentielles nous aident à comprendre l’activité et à mieux comprendre, évaluer et améliorer l’expérience utilisateur et la commodité de notre site web et de nos services. Vous avez la possibilité de désactiver la collecte d’informations non essentielles. Veuillez consulter notre Politique en matière de cookies pour plus d’informations.
Interactions avec vous lors de l’utilisation de notre site web et autres interactions marketing avec des clients potentiels
Vous pouvez nous fournir vos coordonnées (adresse e-mail, numéro de téléphone, adresse postale) lorsque vous demandez des informations ou une démonstration sur un produit ou un service, lorsque vous vous inscrivez à des offres spéciales, lorsque vous participez à un concours ou lorsque vous répondez à un sondage.
En nous fournissant vos coordonnées, vous consentez à ce que nous collections, utilisions, consultions, divulguions et conservions vos informations personnelles à des fins de communication, notamment pour répondre à vos demandes, nous aider à mieux comprendre vos besoins et vous informer d’autres produits et services susceptibles de vous intéresser (y compris ceux de tiers et d’affiliés sélectionnés). Vous pouvez retirer votre consentement à tout moment, comme expliqué ci-dessous.
Nous pouvons également obtenir vos coordonnées à partir de bases de données publiques, de fournisseurs de services marketing tiers et d’autres sources externes. Nous utilisons ces informations pour vous contacter au sujet de produits et services susceptibles de vous intéresser. À tout moment, vous pouvez demander la suppression ou la mise à jour de vos coordonnées dans nos systèmes de gestion des contacts, de la manière décrite ci-dessous.
Informations fournies lors du processus de recrutement
Lorsque vous postulez à un poste chez nous, vous fournissez vos informations d’identité personnelles, notamment votre nom, votre adresse, vos numéros de téléphone, votre institution financière et vos documents d’identité afin de faciliter les communications et les interactions avec vous, de faciliter le paiement de vos services et la gestion des programmes d’avantages sociaux en votre nom, et d’effectuer des vérifications d’antécédents lorsque vous postulez à un poste chez nous.
Collecte de renseignements personnels
Les informations personnelles que nous détenons à votre sujet peuvent être collectées directement auprès de vous (ou de toute personne autorisée à agir en votre nom en vertu d’une procuration ou d’une autre autorité légale), et auprès de sources internes ou externes à notre organisation, notamment :
- nos interactions avec vous (y compris les communications téléphoniques et les courriels) ;
- les données que vous avez saisies sur notre plateforme de gestion de patrimoine ;
- les données fournies par nos prestataires de services en rapport avec votre utilisation de nos services ou votre secteur d’activité ;
- votre utilisation de notre plateforme et de nos sites web ;
- votre planificateur financier ou autre conseiller professionnel tel qu’un comptable/avocat ;
- les organismes gouvernementaux, les agences et les registres ;
- les organismes de réglementation ;
- les autorités chargées de l’application de la loi ;
- les registres publics ;
- les sites d’offres d’emploi ;
- agences d’évaluation du crédit
Nous ne vendons pas vos informations personnelles.
Vos informations personnelles ne seront pas utilisées, divulguées ou conservées à des fins autres que celles pour lesquelles elles ont été collectées, sauf avec l’autorisation de la personne concernée ou dans les cas prévus ou requis par la loi.
Consentement
Lorsque vous fournissez vos informations personnelles via notre site web, notre plateforme et les sources externes mentionnées ci-dessus, vous consentez, reconnaissez et acceptez la collecte et l’utilisation de vos informations personnelles aux fins décrites ci-dessus. Si vous ne fournissez pas les informations essentielles, nous ne serons pas en mesure de vous fournir ces services.
Retrait du consentement
Vous pouvez refuser de consentir à la collecte, à l’utilisation ou à la divulgation de vos informations personnelles, ou vous pouvez retirer votre consentement à la collecte, à l’utilisation ou à la divulgation de vos informations personnelles à tout moment en nous en informant dans un délai raisonnable, sous réserve d’exceptions limitées. Si vous souhaitez retirer votre consentement ou demander votre suppression de nos systèmes de gestion des contacts, vous pouvez le faire à tout moment en contactant notre service clientèle à l’adressesupport@nestwealth.com ou en cliquant sur le lien « se désabonner » au bas des e-mails que nous vous envoyons. Certains e-mails peuvent ne pas inclure de lien « se désabonner » car ils contiennent des informations obligatoires que tous les clients doivent recevoir.
Selon les circonstances, le retrait de votre consentement peut nous empêcher de vous fournir ou de continuer à vous fournir certains produits et services, l’accès à certains produits et services, ou des informations qui pourraient vous être utiles.
En outre, nous pouvons avoir des obligations légales, réglementaires ou contractuelles de collecter, utiliser ou divulguer certaines de vos informations personnelles, auquel cas vous ne pouvez pas retirer votre consentement.
Vous ne pouvez pas non plus refuser de consentir à la collecte, à l’utilisation et à la divulgation des informations personnelles requises par nos organismes de réglementation.
Nous donnerons suite à vos instructions dans les plus brefs délais, mais il se peut que nous ne puissions pas mettre fin immédiatement à certaines utilisations de vos informations.
Périodes de conservation des informations personnelles
Sauf dans les cas où la loi ou la réglementation applicable l’autorise ou l’exige, nous ne conserverons vos informations personnelles que pendant la durée nécessaire à la réalisation des objectifs pour lesquels nous les avons collectées, y compris pour satisfaire à toute exigence légale, comptable ou de reporting.
Prise de décision automatisée et profilage
Nous pouvons utiliser des systèmes de prise de décision automatisés pour traiter vos informations personnelles et nous pouvons nous fier aux décisions prises ou aux profils fournis par ces systèmes automatisés à des fins de vérification AML ou de sécurité (c’est-à-dire pour identifier votre identité ou détecter/prévenir les fraudes). Sur demande de l’ , nous vous fournirons des informations sur le fonctionnement du système et des processus de prise de décision automatisés.
Sécurité de vos données
La sécurité, l’intégrité et la confidentialité de vos informations personnelles sont importantes pour nous. Nous avons mis en place un programme complet de sécurité de l’information qui répond aux normes généralement acceptées dans le secteur. Notre programme comprend des mesures de protection, des procédures et des pratiques administratives, techniques et physiques appropriées pour protéger les informations personnelles qui nous sont transmises, tant pendant leur transmission qu’après leur réception. Lorsque vous saisissez des informations dans nos systèmes, nous cryptons leur transmission à l’aide de la technologie SSL (Secure Socket Layer). Nous limitons l’accès aux informations personnelles aux employés et aux prestataires de services autorisés qui en ont besoin pour remplir leurs fonctions.
Divulgation des informations personnelles
Afin de vous fournir nos produits et services, nous pouvons être amenés à partager vos informations personnelles avec d’autres parties qui sont tenues de protéger la confidentialité de ces informations. Les informations partagées seront limitées aux informations nécessaires pour faciliter l’organisation.
Vos informations personnelles peuvent être divulguées :
- conformément à tout consentement applicable obtenu de votre part ;
- dans le cadre d’une transaction commerciale que nous envisageons ou dans laquelle nous sommes impliqués (y compris l’achat d’une entreprise ou la vente d’une partie ou de la totalité de notre entreprise) ;
- pour répondre à une ordonnance d’un tribunal, à un mandat de perquisition ou à toute autre demande ou requête valide ;
- pour satisfaire à toute exigence légale ou réglementaire applicable ;
- à des fournisseurs, prestataires de services, agents ou autres organisations qui fournissent des services pour vous, pour nous ou en notre nom (y compris d’autres sociétés du groupe Objectway) ;
- à une autre juridiction pour traitement (par exemple, l’UE) ; pendant que les informations se trouvent dans l’autre juridiction, elles peuvent être consultées par les tribunaux, les forces de l’ordre et les autorités chargées de la sécurité nationale ;
- à toute personne autorisée disposant d’un pouvoir légal, y compris une procuration ;
- à notre personnel qui a un motif commercial légitime de les utiliser ;
- lorsque la loi l’autorise.
Divulgation entre provinces et à l’extérieur du Canada
Les fournisseurs, prestataires de services et autres organisations auxquels nous pouvons faire appel peuvent être situés en dehors de votre province de résidence et du Canada. Par conséquent, vous devez vous attendre à ce que vos informations personnelles soient collectées, consultées, utilisées, divulguées et stockées en dehors de votre province et du Canada. Dans ce cas, vos informations personnelles peuvent être accessibles ou divulguées aux forces de l’ordre, aux organismes de réglementation ou aux autorités de la ou des juridictions où les informations personnelles sont consultées, utilisées, divulguées ou stockées.
Si vos renseignements personnels sont transférés à un fournisseur de services situé à l’extérieur de votre province ou de votre pays, nous prendrons des mesures pour protéger vos renseignements personnels au moyen de clauses contractuelles appropriées ou d’autres mesures de protection applicables.
Divulgation à des sociétés affiliées
Objectway Financial Solutions Inc. fournit la plateforme numérique offerte aux clients de Nest Wealth Asset Management Inc. Par conséquent, les informations sur les clients de NWAM fournies par l’intermédiaire de la plateforme sont partagées avec Objectway Financial Solutions Inc.
Divulgation à des fournisseurs de services essentiels
Infrastructure de la plateforme : Nous faisons appel à des fournisseurs d’infrastructure en tant que service (IaaS) réputés pour héberger notre plateforme numérique de gestion de patrimoine, notre logiciel de planification financière et les bases de données, utilitaires et services connexes, ainsi qu’aux services d’autres fournisseurs tiers pour les services de base de données, la surveillance et le soutien des réseaux et des systèmes, l’administration de la sécurité et les services de développement et de mise en œuvre de logiciels.
Dépositaires : lorsque vous ouvrez un compte chez nous, vous devez également ouvrir un compte de courtage auprès de National Bank Independent Network (NBIN) ou de Fidelity Clearing Corporation (FCC), qui sont les dépositaires auxquels nous faisons appel pour fournir des services d’exécution des transactions, de compensation et d’autres services en notre nom. Nous devons également les informer de toute mise à jour ou modification de vos informations de compte. Lorsque vous ouvrez un compte, vous recevrez plus d’informations sur ces dépositaires dans votre dossier d’ouverture de compte.
Vérification d’identité : Lorsque vous ouvrez un compte chez nous, nous pouvons partager vos informations avec des agences d’évaluation du crédit (Equifax / Transunion) à des fins d’identification des clients.
Gestion de portefeuille : pour nos clients bénéficiant de services de gestion de portefeuille, nous faisons appel à un prestataire tiers pour le rééquilibrage des portefeuilles de nos clients et l’exécution quotidienne des transactions.
Services à la clientèle : nous faisons appel à des fournisseurs de logiciels de gestion de la relation client (CRM) afin de faciliter la communication avec nos clients et les opérations quotidiennes d’assistance à la clientèle. Nous pouvons également utiliser d’autres outils pour faciliter les appels vidéo ou téléphoniques avec nos clients.
Fournisseurs de signatures électroniques : Notre plateforme de gestion de patrimoine numérique comprend des intégrations avec des fournisseurs de signatures électroniques nécessaires pour remplir numériquement des documents tels que les demandes d’ouverture de compte et autres documents pouvant être requis pour ouvrir un compte chez nous.
Divulgation de votre NAS
Votre NAS peut être communiqué à des tiers à des fins de déclaration fiscale, conformément à la loi. En outre, en fonction du produit ou du service que vous avez souscrit auprès de nous, nous pouvons être tenus par la loi de vérifier l’identité de tous nos clients, des bénéficiaires des comptes et des mandataires.
Accès à vos renseignements personnels et correction de ceux-ci
Selon le produit ou le service que vous avez souscrit auprès de nous, vous pouvez accéder à vos renseignements personnels en ligne directement via votre portail client.
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Si vous souhaitez accéder à vos informations personnelles, les corriger ou retirer votre consentement à leur utilisation, vous pouvez contacter notre service clientèle à l’adressesupport@nestwealth.com ou envoyer un e-mail à notre équipe chargée de la confidentialité à l’adresseprivacy@nestwealth.com .
Mises à jour de notre politique de confidentialité
Nous publierons toute modification apportée à notre politique de confidentialité sur cette page. Nous indiquerons la date de la dernière révision de la politique de confidentialité en haut de la page. Il vous incombe de vous assurer que nous disposons d’une adresse e-mail à jour, active et valide, et de consulter régulièrement notre site web et la présente politique de confidentialité afin de prendre connaissance de toute modification.
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